- Introducción y propósito
Casino Mendoza aplica una política de prevención de lavado de activos (PLA/AML, por sus siglas en inglés Anti-Money Laundering) y de conocimiento del cliente (KYC, Know Your Customer) como parte de sus obligaciones de cumplimiento normativo. Esta política establece los procedimientos que la plataforma sigue para identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados al lavado de activos, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas en el contexto de las apuestas y el juego en línea y presencial.
El presente documento describe las obligaciones del usuario, los procedimientos de verificación aplicables, los criterios de evaluación de riesgo y las condiciones bajo las cuales la plataforma puede solicitar información adicional, restringir el acceso a la cuenta o reportar actividad sospechosa ante las autoridades competentes.
El cumplimiento de esta política es obligatorio para todos los usuarios registrados. El uso de los servicios de Casino Mendoza implica la aceptación de los procedimientos aquí descritos.
- Marco normativo aplicable
Casino Mendoza opera en el marco del ordenamiento jurídico argentino en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. En Argentina, el sector del juego está sujeto a las obligaciones establecidas por las autoridades regulatorias competentes, entre las que se encuentran organismos provinciales como la Lotería de la Ciudad de Buenos Aires S.E. y el Instituto Provincial de Lotería y Casinos de la Provincia de Buenos Aires, según la jurisdicción correspondiente.
La normativa argentina exige que los operadores de juego apliquen un enfoque basado en riesgo para la identificación y verificación de sus clientes, la evaluación de riesgos por tipo de cliente, producto, canal de distribución y ubicación geográfica, así como el monitoreo continuo de transacciones y la conservación de registros documentales.
3. Activación del proceso KYC
3.1 Juego en línea
Para los usuarios que acceden a los servicios de Casino Mendoza a través de canales en línea, el proceso de verificación de identidad se activa desde el momento del registro. El usuario no podrá completar el alta de su cuenta ni operar con normalidad hasta que haya proporcionado la documentación requerida y esta haya sido validada por la plataforma.
3.2 Juego presencial
En el caso de operaciones presenciales, el proceso KYC se activa cuando el usuario cobra premios, convierte fichas o efectivo, o realiza transacciones que alcanzan o superan el umbral establecido por la normativa vigente, equivalente a quince salarios mínimos, vitales y móviles.
- Documentación requerida
Casino Mendoza puede solicitar al usuario, en cualquier momento durante la relación comercial, la presentación de los siguientes documentos:
- Documento nacional de identidad (DNI) vigente o pasaporte válido para acreditar la identidad del titular de la cuenta.
- Documentación que acredite el domicilio declarado, como una factura de servicio público o un extracto bancario reciente.
- Documentación que justifique el origen de los fondos utilizados, cuando el perfil de riesgo del usuario o el volumen de sus transacciones así lo requieran.
La plataforma conservará una copia de los documentos recibidos conforme a los plazos establecidos por la normativa aplicable. Se admite la presentación de documentación en formato digital (e-KYC) cuando los sistemas de verificación así lo permitan.
- Clasificación de riesgo del cliente
Casino Mendoza clasifica a cada usuario en una de las siguientes categorías de riesgo, en función de los datos disponibles, el perfil de actividad y los criterios normativos aplicables:
Nivel de riesgo: Bajo
- Descripción: Usuario con perfil estable, actividad coherente y sin alertas.
- Diligencia aplicable: Diligencia simplificada; revisión del expediente cada cinco años como mínimo.
Nivel de riesgo: Medio
- Descripción: Usuario con factores de riesgo moderados o actividad variable.
- Diligencia aplicable: Diligencia estándar; monitoreo periódico.
Nivel de riesgo: Alto
- Descripción: Usuario con indicadores de riesgo elevado, PEP o actividad inusual.
- Diligencia aplicable: Diligencia reforzada; revisión continua y posible restricción de cuenta.
La clasificación puede modificarse en cualquier momento si se detectan cambios en el comportamiento del usuario, nuevas alertas o información adicional relevante.
- Monitoreo de transacciones y reporte de actividad sospechosa
Casino Mendoza realiza un monitoreo continuo de las transacciones y del comportamiento de los usuarios con el fin de detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado. Entre los indicadores que pueden activar una revisión adicional se encuentran:
- Transacciones de importe inusualmente elevado o frecuencia anormal en relación con el historial del usuario.
- Intentos de fragmentar operaciones para eludir umbrales de reporte.
- Uso de métodos de pago o cuentas que no corresponden al titular registrado.
- Actividad que no guarda relación con el perfil económico declarado por el usuario.
Cuando se identifica actividad que pueda constituir lavado de activos, financiación del terrorismo u otra conducta ilícita, la situación se reportará ante las autoridades competentes conforme a la normativa vigente, sin necesidad de notificar previamente al usuario afectado.
- Obligaciones del usuario
El usuario tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y cuando Casino Mendoza lo solicite.
- Presentar la documentación requerida dentro de los plazos indicados por la plataforma.
- Notificar cualquier cambio relevante en sus datos personales, domicilio o situación económica que pueda afectar su perfil de riesgo.
- No utilizar la cuenta para realizar operaciones en nombre de terceros ni para canalizar fondos de origen desconocido o ilícito.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta, así como en el reporte de la situación ante las autoridades regulatorias o judiciales competentes.
- Restricciones de acceso y cierre de cuenta
Casino Mendoza se reserva el derecho de suspender o cerrar la cuenta de un usuario en los siguientes supuestos:
- Negativa a proporcionar la documentación solicitada dentro del plazo establecido.
- Presentación de documentación falsa, alterada o que no corresponde al titular de la cuenta.
- Detección de actividad que genera alertas AML no resueltas tras la revisión correspondiente.
- Identificación del usuario como persona políticamente expuesta (PEP) sin la documentación de diligencia reforzada requerida.
- Incumplimiento reiterado de las condiciones establecidas en esta política.
En caso de cierre de cuenta por motivos relacionados con esta política, se actuará conforme a los procedimientos legales aplicables respecto a los fondos retenidos.
- Edad mínima requerida
De conformidad con la legislación argentina, la edad mínima para acceder a los servicios de juego de Casino Mendoza es de 18 años. El proceso KYC incluye la verificación de la edad del usuario como requisito previo al alta de la cuenta. No se permitirá el acceso a menores de edad y se cancelará cualquier cuenta en la que se detecte que el titular no cumple con este requisito.
- Conservación de registros
Casino Mendoza conserva los registros de identidad, documentación y transacciones de los usuarios durante el período mínimo exigido por la normativa argentina aplicable. Los expedientes de clientes clasificados como de bajo riesgo se actualizan al menos cada cinco años. Los expedientes de clientes de riesgo medio o alto se revisan con mayor frecuencia según los procedimientos internos de la plataforma.
- Contacto y consultas
Los usuarios que tengan preguntas relacionadas con esta política o que necesiten información sobre el estado de su proceso de verificación pueden dirigirse al equipo de cumplimiento de Casino Mendoza a través de los canales de atención habilitados en la plataforma. Las consultas relacionadas con esta política serán respondidas en los plazos establecidos por los procedimientos internos de la empresa.